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第二章 财富第一桶金 进入股市（第2页）

（1）上海证券交易所的证券存管制度包括：

①中央登记结算公司统一托管，即上海证券中央登记结算公司统一存管投资者的证券资产和相关资料，办理有关证券存管业务；

②证券公司法人集中托管，即证券公司以法人为单位设立证券托管库，集中托管所辖营业部所属客户的证券资产及相关资料，办理有关查询挂失等业务；

③投资者指定交易，即投资者必须在某一证券营业部办理证券账户的指定交易后方可进行证券买卖或查询，投资者转移证券营业部时，须在原证券营业部申请撤销指定交易后，再转人证券营业部办理指定交易手续即可。

（2）上海证券交易所的指定交易制度是：

①指定交易是指投资者与某一证券营业部签订协议后，指定该机构为自己买卖证券的惟一交易点。从1998年4月1日起，上海证券交易所开始实行全面指定交易制度。

②投资者办理指定交易的登记手续和确认手续为：首先，投资者向证券公司提出申请，经证券公司同意后，双方签署“指定交易协议书”；其次，证券公司按协议向上海证券交易所电脑主机申报证券账户的指定交易指令；再次，交易所电脑主机接受申报，当日收市后发出指定交易确认回报并附确认编号，该证券账户的指定交易自下一个营业日即生效。

③已选择指定交易的投资者，有权根据需要将自己指定的交易所属证券营业部予以变更。证券营业部不得以任何理由拖延或拒绝，除非投资者有未履行交易交收责任等违约情况。

2．深圳证券交易所

（1）深圳证券交易所的证券存管制度包括：

①中央登记公司统一托管，即深圳证券结算有限公司统一存管投资者的证券资产和相关资料，办理相关证券存管业务；

②证券营业部分别托管，即以证券营业部为托管证券公司设立证券托管库，负责托管所属客户的证券资产及相关资料，办理有关查询挂失等业务。

（2）深圳证券交易所托管证券公司制度的特点是：

①深圳市场的投资者持有的证券需托管在自己选定的证券营业部，由证券营业部管理其名下投资者的证券资料，投资者的证券托管是自动实现的。

②投资者可以利用同一证券账户在国内任一证券营业部买入证券，投资者要卖出证券必须到证券托管营业部方能进行。

③投资者也可将托管证券从一个证券营业部转移到另一个证券营业部托管，称为转托管。转托管可以是一只证券或多只证券，也可以是一只证券的部分或全部。

④投资者在原托管证券营业部申请办理转托管，营业部报盘至交易所，交易所当天（T日）收市后即处理到账，投资者于第二个交易日（T＋1日）就可以在转人证券营业税卖出证券。

上述特点可以概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。

上海与深圳证券交易所存管制度如表2-2所示。

表2-2上海与深圳证券存管制度比较

证券存管制度上海深圳制度组成中央登记结算公司统一托管、证券公司法人集中托管、投资者指定交易中央登记公司统一托管、证券营业部分别托管特点全面指定交易自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限存管变更首先办理撤销指定交易，再重新办理指定交易将托管证券从一个证券营业部转移到另一个证券营业部托管，即转托管

如何开设资金账户

开设资金账户的有关规定

1．投资者委托买卖股票，须事先开立资金账户，存人交易所需的资金。资金账户用于投资者证券交易的资金清算，记录资金的币种、余额和变动情况。

2．投资者在开设资金账户时，必须提交本人身份证和证券账户卡，如系替他人代办开户手续，还应提交委托人签署的授权委托书和身份证。如投资者是以企业的身份，经办人应提交企业营业执照复印件、法人证券账户卡、企业法人代表签署的授权委托书和本人身份证。证券经纪商应将投资者的身份证、证券账户卡复印件和授权委托书原件与投资者签署的证券买卖代理协议书一并作为客户资料保存。证券经纪商在为投资者开户时一般都同时为其开通自助委托和电话委托。

3．投资者在证券经纪商处开户后，证券经纪商即为其提供代理、托管、出纳等服务。投资者存入的资金、证券交易后的资金交收及资金余额等情况全部储存在证券经纪商独立的电脑系统内，并反映在投资者的资金账户中。投资者在资金账户中的存款可随时提取，证券经纪商按活期存款利率定期计付利息并自动转入投资者的资金账户。

开立资金账户时，须提交本人身份证和证券账户卡。如系他人代办开户手续，还应提交委托人签署的授权委托书和身份证。投资者在资金账户中的存款可随时提取，证券经纪商按活期存款利率定期计付利息并自动转入投资者的资金账户。投资者委托买入时，资金账户要有足够的余额。

办理资金账户的步聚

投资者可以根据自己的需要，选择证券营业部开立“委托买卖证券资金账户”。选定证券营业部以后，即可在此家营业部开立资金账户。投资者开立资金账户要经过以下几个步骤：

1．到证券部指定的银行开立一个活期存折（原来已开立的活期存折仍然有效），存入若干人民币作为证券部开设交易账户的保证金。

2．带本人身份证（若委托他人代办，代办人还需带自己的身份证）、证券账户卡、活期存折到自己喜欢的证券部。

3．与证券部签署一式二份的《代理证券交易合约》及《指定交易协议书》。如要办理电话转入、转出保证金，还要与证券部、开户银行三方签署一式三份的《证券保证金自助转账系统协议书》。

4．证券部发给股民交易账户卡。

5．填写《保证金转入凭证》，将一定数量的保证金从活期存折转入自己的交易账户，取回存折。若要办理电话委托下单，一般地，要转入几万元以上的保证金到自己的交易账户上；若转入几十万元以上的保证金，就可以进入证券部的大户室，享受属于个人的空间专心炒股了。转入保证金的多寡视具体的证券部而定。

办妥这些手续之后，就可以动用保证金来炒股了。

除用银行存折转账、电话转账外，投资者还可使用现金、支票转账。

同样，转出保证金也有以上几种方式，即现金、银行转账（活期存折、支票）、电话转账。如果要提取大量的现金，则必须提前通知证券部，使其先做好准备。

投资者在开立资金账户时自行设定的密码，必须妥善使用和管理，不可泄露，以防造成不应有的损失。

银证转账的含义及开办程序