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第二章 财富第一桶金 进入股市（第1页）

第二章财富第一桶金：进入股市

如何开设A股股票账户

A股股票账户卡的实质

A股股票账户卡分为股票账户（卡）和资金账户（卡）两类。这两个账户卡一个是交易所发放的、用以存放股票的股票账户（卡），另一个是券商发放的、用于存放资金的资金账户（卡）。我国实行的是无纸化股票交易，股民虽是股票的拥有者，但不占有股票实物，所有的股票都采取记账式，且都按规定托管在证券登记公司或券商处，所以需要开设一个股票账户（卡）以作为股票的“保管箱”，以便准确地记录股票的数量及股票的交易过程。同时，股民的资金也不是买股票时就交给券商，卖出后就立即提走，一般也是存放在券商处，所以股民还需在证券公司开设一个资金账户（卡），以方便股民资金的进出和保管。实际上，股票账户（卡）、资金账户（卡）是股民的两种金融资产存在形态，其中资金账户（卡）与银行账户（卡）之间的互动构成“银证转账”；股票账户与资金账户之间的互动关系表现为股民买卖股票的过程。

投资者开户后，就可以在证券商营业时间内向证券商办理买卖股票的委托。

什么是证券账户卡

证券账户是指证券登记机构为了对证券投资行为进行准确有效的记载、清算、交割而给证券投资者设立的专门账户；每个证券账户配发一个股东代码，每个代码（也就是每一个证券账户配发一个号码）只对应一位投资者。由于每一笔交易，都要将证券账户号码（或称股东代码）连同买卖委托一起投入证券交易所，证券交易所凭这个号码来识别到底谁持有了、持有多少股票。

证券账户卡是证券登记机构发出的，证明投资者开立了某个证券账户的有效凭证。投资者可凭证券账户卡和本人有效身份证到指定的证券营业部门办理证券的交易、分红、派息、登记过户等事宜。

简而言之，证券账户卡就是，在证券交易所用以记录某个股东，所有交易记录及股权的有效凭证。

证券账户卡的种类

证券账户卡有深圳A股、深圳B股、上海A股、上海B股、基金账户卡。一般开设的是深圳A股、上海A股账户卡两种。

由于目前我国只有上海、深圳两个证券交易所，因而想同时进入上海和深圳证券交易所投资，一般都要注册两个股东卡，一个是由上海证券交易所（简称上交所）签发的，只用于购买在上海证券交易挂牌上市交易的股票、基金及债券：另一个是由深圳证券登记有限公司发出的，只用于购买在深圳证券交易所挂牌上市交易的股票、基金及债券。

鉴于目前两个交易所的股东账户卡是不能通用的。因而想同时投资在深圳及上海证券交易所挂牌买卖的股票的投资者，必须同时分别注册上海及深圳交易所的证券账户卡。

证券账户还可以用于买卖基金，而管理层为了活跃机构投资市场，在发行（募集）证券投资基金时，特别设立了一种基金账户卡。顾名思义，基金账户卡只用来处理基金的买卖交易，并不能用来处理股票交易。设立基金账户卡，纯粹是为了给投资者多一种选择，尤其是那些不懂得投资或没有时间投资的人，把目光集中在投资基金是一个不错的选择。

怎样办理证券账户卡

开立证券账户卡是投资者入市炒股的先决条件。具体来说，开立深圳证券账户卡和上海证券账户卡的要求有如下方面：

1．深圳证券账户卡

投资者：可以通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理，需提供本人有效身份证及复印件，委托他人代办的，还需提供代办人身份证及复印件。

法人：持营业执照（及复印件）、法人委托书、法人代表证明书和经办人身份证办理。

证券投资基金、保险公司：开设账户卡则需到深圳证券交易所直接办理。

2．上海证券账户卡

投资者：可以到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理机构处，办理有关申请开立证券账户手续，带齐有效身份证和复印件。

法人：需提供法人营业执照副本原件或复印件，或民政部门、其他主管部分颁发的法人注册登记证书原件和复印件；法定代表人授权委托书以及经办人的有效身份证明及其复印件。

委托他人代办：须提供代办人身份证明及其复印件和委托人的授权委托书。

3．开设证券账户卡的收费标准

开设证券账户卡的收费标准如表2-1所示。

表2-1开设证券账户卡的收费标准

类别深市沪市A股个人50元（人民币）40元（人民币）机构500元（人民币）400元（人民币）B股个人120港元15美元机构580港元75美元

开设证券账户卡的对象是有一定规定的。有关条例规定。以下人士不得办理证券账户卡参与证券交易：

*证券交易所的管理人员；

*与证券发行或交易有直接关系的人；

*管理机关中管理证券事务的人；

*与证券发行人有直接行政隶属或管理关系的机关工作人员；

*与股票发行或交易有关的知情人；

*未成年人或无行为能力的人及无身份证的人；

*违反证券法规，主管机关决定停止其证券交易，期限未满者；

其他法规规定不得拥有或参加证券交易的人。

我国目前的证券存管制度

1．上海证券交易所