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第二章 财富第一桶金 进入股市02（第4页）

在股票过户过程中，应注意下列事项：

1．一切费用应由发行公司负责。

2．股东如果是用邮寄方式申请过户，则应用挂号信邮至过户机构，以平信邮寄，若有遗失，发行公司概不负责。

3．股东股票遗失，若无法出具充足证明，则发行公司可拒绝补发新股票。

4．若拣到的是遗失股票，则无须归还，但如果原持有人在遗失股票背面已签字盖章，则发行公司拒绝办理过户手续，即，除非原持有人同意不再拥有已遗失的股票，否则公司就不承认新持有人为新股东，因而新持有人无法享有一切权利。

5．发行公司一般在宣布股息时公告一个停止过户期，在停止过户期间，发行公司停止办理过户手续。发行公司将股息发给股东也可直接划到股东银行账号上。旧股东在此期间转让股份，则新股东不能领取股息。所以在成交中，往往从出让价格中扣除股息作为成交价格，以示公平。

网上交易

什么是网上证券交易

所谓网上证券交易是指股票投资者利用英特网（I）资源获取证券的即时报价、分析市场行情，并通过英特网委托下单，实现实时交易。

网上交易是最近几年新兴发展起来的一种新的交易方式，投资者对其有一个逐渐认识和适应的过程。但随着英特网的飞速发展，证券电子商务和电脑应用的日益普及，网上证券交易日渐显示出其旺盛的生命力和广阔的发展前景。尤其是电脑性能的不断提高，英特网出口带宽日益提高、英特网接人方式多种多样、网络接入商日益增多，上网费用逐步降低，加上电脑操作的日益简单化，网上交易将在今后得到迅速普及。投资者学习网上交易的有关知识十分必要，这对提高效率，把握机会是很有意义的。

开办网上交易的步骤

若想在网上进行炒股运作，就必须开通网上业务，其网上交易的办理步骤主要如下：

（1）先到证券公司开户柜台开立股东账户。

（2）在开户柜台签订《网上交易委托协议书》，认可风险揭示书。

（3）由开户柜台为您在交易系统中开通网上交易功能。

（4）由远程部为您进行网上交易的安装、操作教学演示。教会您在自己家的电脑上下载、安装、操作网上交易程序。

（5）如果自己安装确有困难，远程部将为您上门安装。

网上竞价发行的申购程序

1．网上竞价发行的申购程序

网上竞价发行的申购程序要点，如表2-4所示。

表2-4网上竞价发行的申购程序

竞价实施前2-5个工作日按规定要求公布招股说明书及发行公告投资者在委托竞价申购前在证券营业部存人足够的申购资金竞价发行日申购价格不得低于公司确定的发行底价，申购量不得超过发行公告中规定的限额，且每一股票账户只能申报一次。承销商为唯一的卖方，其申报数为新股实际发行数，卖出价格为发行底价新股竞价发行的成交原则：集合竞价对买入申报按价格优先、同价位时间优先的原则排列，当某申报买入价位以上的累计有效申购量达到申报卖出数量时，此价位即为发行价，当该申报价位的买入申报不能全部满足时，按时间优先原则成交累计有效申报数量未达到新股实际发行数量时，所有有效申报均按发行底价成交申报认购的余数，按主承销商与发行人订立的承销协议中的规定处理费用投资人仅按规定交付委托手续费，不必支付佣金、过户费、印花税等其他任何费用证券营业部收费按实际成交即认购额的3．5‰的比例向主承销商收取承销手续费，由交易所证券登记结算机构每日负责拨付

2．网上定价发行的申购程序

网上定价发行的申购程序主要是：

（1）投资者按委托买入股票的方式，以发行价格填写委托单，一经申报，不得撤单；

（2）投资者多次申购的，除第一次申购外均视作无效申购；

（3）每一账户申购委托不少于1000股；

（4）每一股票账户申购股票数量上限为当次社会公众股发行数量的千分之一。

网上定价发行的申购要则如表2-5所示。

表2-5网上定价发行的申购要则

申购资金申购资金必须在申购前金额存人申购专用账户，否则申购无效银行验资确认所有申购的资金一律集中冻结在指定清算银行的申购专用账户中申购数量规定数量单位是1手，上限为当次社会公众股发行数量的千分之一。申购期间资金冻结冻结资金的利息，按企业存款利率计算，计息期3天，归发行人所有3．网上定价市值配售的申购程序。

（1）投资者有申购权的上市流通证券仅限为上市流通股票、证券投资基金和可转换债券三种，其中包含已流通但被冻结的高级管理人员持股，不包含其他品种的流通证券及未挂牌的可流通证券。

（2）上市流通证券的市值，按《招股说明书概要》刊登前一个交易日收盘价计算的三种证券市值的总和确定。投资者同时持有上海证券交易所、深圳证券交易所上市流通证券的，分别计算市值，各证券交易所的交易系统只根据持有本所上市流通证券的市值配售新股。

（3）投资者每持有上市流通证券市值10000元限购新股1000股，市值不足10000元的部分不赋予申购权，申购新股的数量应为1000股的整数倍；每一股票账户最高申购量不得超过发行公司公开发行总量的千分之一；每一股票账户只能申购一次，重复的申购无效。

（4）投资者申购新股时，无需预先缴纳申购款，但申购一经确认，不得撤销。

（5）证券交易所负责确认投资者的有效申购，并对超额申购、重复申购等无效申购予以剔除。

（6）中签的投资者认购新股应缴纳的股款，由证券营业部直接从其资金账户中扣缴。因投资者认购资金不足，不能认购的新股，视同放弃认购，由主承销商包销，证券营业部或其他投资者不得代为认购。

网上交易问题的安全性有何保证

关于网上交易的安全性，是炒股者非常关心的重要内容之一，对此我们主要可从委托数据的输入，数据的传输和证券营业部数据库的安全这几方面分析。